Povzetek

Aktivno vlaganje

• Nakup prek borz. Najbolj priljubljen način trgovanja s kriptovalutami je prek izmenjave kriptovalut , spletna mesta, kjer lahko posamezniki kupujejo, prodajajo ali izmenjujejo kriptovalute za drugo digitalno valuto ali tradicionalno valuto. Nekatere največje borze vključujejo Poloniex in Crack , ki dnevno trgujejo nad 100 milijonov USD (ekvivalent).
• Nakup preko bankomatov za kriptovalute. Zdaj obstajajo bankomati za kriptovalute za kriptovalute, kot so BTC, Litecoin, Ether, Dash in druge. Trenutno so ti bankomati najbolj obilno v ZDA (1.188), Kanadi (314) in Veliki Britaniji (104), kot je določil približno 20 proizvajalcev .
• Nakup neposredno prek zasebne banke. Od avgusta 2017 bo Falcon Private Bank v sodelovanju s posrednikom Bitcoin Suisse AG strankam omogočil trgovati Eter, Litecoin, BTC in Bitcoin Cash. Spletna banka Swissquote izpuščen borzno potrjeno potrdilo BTC, s katerim se aktivno trguje. To potrdilo je bilo izdelano za upravljanje nestanovitnosti cen s preklapljanjem deležev vlagateljev med BTC prek algoritma.
• Nakup prek zunanjega izvajanja za sklad. Sredstva se gibljejo od hedge skladov, kot so Metastabilni kapital in Q2Q Capital na BTC rudarske sklade, kot je Sklad Logos . Leta 2017 je število kriptovalutnih skladov po ocenah doseglo 175 3 do 4 milijarde dolarjev v premoženju v upravljanju.
• Prodaja. Za prodajo kriptovalut so na voljo isti načini, ki ste jih uporabili za nakup. Se pravi, lahko prodate na borzi, neposredno drugi osebi, oz celo na bankomatu .

Pasivno vlaganje

• Vozila, ki sledijo eni valuti. Ker Bitcoin že dolgo dominira v vesolju, nekaj pasivnih izdelkov, ki obstajajo danes, spremlja BTC. Sem spadajo naložbe Grayscale Investment Bitcoin Investment Trust , ki se je začel leta Maj 2015 , ima 2,6 milijarde dolarjev v bilančni vsoti in je največji in najbolj aktivno trgovan sklad v kripto prostoru, katerega vrednost se je od začetka povečala za 4300%.
• Vozila, ki sledijo več valutam. Razviti so različni izdelki za sledenje več valut, verjetno 5–20 kriptovalut, merjenih z likvidnostjo in / ali tržno kapitalizacijo. Pričakujem, da jih bomo leta 2018 lansirali, na primer indeksni sklad Crypto Market Fund Crypto Finance AG . Sklad si prizadeva zbrati 113 milijonov dolarjev AUM v prvem letu, s končnim ciljem 3,4 milijarde dolarjev v treh letih. Pristojbine naj bi znašale 1-2% na leto.
• Bitcoin terminske pogodbe. Bitcoin terminske pogodbe naj bi pomagale obvladovati nestanovitnost cen in vlagateljem omogočale, da špekulirajo o ceni BTC, ne da bi jo morali imeti neposredno v lasti. BTC prihodnje trgovanje začela na CBOE in CME decembra 2017 in se bo začel na NASDAQ v letu 2018 . Zahteve glede marže so pri več kot 40% na dolgi strani in konec 100% na krajši strani !

Shranjevanje in spremljanje kriptovalut

• Skladiščenje. Varnost je pri kriptovalutah izrednega pomena, zlasti ob upoštevanju Mt. Gox tatvina, kdaj 4 milijarde dolarjev BTC je bil opran. Obstaja kompromis med likvidnostjo in varnostjo, ker boste morda potrebovali ure, da boste svoje kovance shranili, kar je lahko celo večnost v času kripto trgovanja.
• Spremljanje. Socialni mediji, kot so Twitter, Reddit in Medium, so nepogrešljivi, da ostanete na tekočem v hitro razvijajoči se panogi. Na Redditu se morate pridružiti ustreznim forumom, medtem ko lahko na Twitterju iščete ustrezne hashtagove in sledite pogostim, dobro obveščenim komentatorjem na to temo. Obstajajo tudi druga spletna mesta, ki vsebujejo več tehničnih podatkov.

Uvod

Torej, odločili ste se izpostaviti kriptovalutam. Morda iščete geopolitično varovanje pred politično in gospodarsko negotovostjo ali pa vas navdušuje brnenje in hočete. Kaj zdaj? V tem novejšem prostoru vam osebni finančni svetovalec morda ne bo v veliko pomoč. Niti vaš bankir ne bo, razen če ste stranka progresivnih švicarskih zasebnih bank, kot je Sokol ali Swissquote , ki olajšajo kripto trgovanje. Ta članek vsebuje praktične informacije in vire o pasivnem in aktivnem investiranju v kriptovalute, kako kupiti, prodati, shraniti in spremljati kriptovalute ter davčne predpise v vesolju. Kot zasebni vlagatelj v kriptovalute, partner hedge sklada za kriptovalute Q2Q Capital in navdušenec nad kriptovalutami sem navdušen, ko vidim, kako vesolje napreduje in kako bo pridobivanje vedno lažje.

Hitro opozorilo: ta članek ne bo zajemal odločitve, ali vlagati v kriptovalute in kako velika mora biti dodelitev portfelja. Vendar bi morali pri razmisleku upoštevati vse, od svoje starosti, premoženja, tolerance do tveganja in izpostavljenosti drugim razredom sredstev do stopnje prepričanja v različnih kriptovalutah. Morali boste brati tehnične knjige ter brskati po ustreznih gradivih na spletnih forumih in v družabnih omrežjih, kot so računi GitHub za Twitter, Reddit, Medium in kriptovalute. Določiti boste morali tudi vrsto osvetlitve, ki jo želite. Navsezadnje so Bitcoin (BTC) skoraj vsi seznanjeni, vendar večina ne ve, da obstaja več kot tisoč kriptovalut - 1384 ko to pišem.

10 najboljših kriptovalut s popolno tržno kapitalizacijo ponudbe

Pasivno in aktivno vlaganje v kriptovalute

Zdi se mi koristno, da o kriptovalutah razmišljamo kot o novem razredu sredstev, ki nam omogoča primerjavo njihovih naložbenih pristopov z bolj uveljavljenimi razredi sredstev, kot so kapitalske naložbe. Na primer, ena največjih tem razprav na področju lastniških naložb vključuje prednosti pasivno vs. aktivno vlaganje . Razprava med obema pristopoma in njunima sorazmernima zaslugama in tveganjima zadošča za oblikovanje disertacije in presega obseg tega članka. Vendar je na splošno pasivno vlaganje namenjeno dolgoročnejšemu, saj zahteva „ kupi in zadrži ”Miselnosti, medtem ko je aktivno vlaganje bolj praktično.

Na primer, v okviru naložb v lastniški kapital bi se morali odločiti, ali kupiti široko izpostavljen sklad, kot je indeksni sklad S&P 500, ali aktivno upravljani sklad, v katerem sodeluje upravitelj sklada. zaloge . Lahko pa tudi sami aktivno upravljate portfelj, tako da sami izvajate zaloge in spremljate. Enaki pristopi obstajajo v kriptovalutnem prostoru, čeprav je veliko izdelkov bolj nastajajočih in v razvoju.

Aktivno vlaganje

Nakup in prodaja kriptovalut sami

Nakup

Izmenjave

Daleč najbolj priljubljen način trgovanja s kriptovalutami je izmenjava kriptovalut. Izmenjave kriptovalut so spletna mesta, na katerih lahko posamezniki kupujejo, prodajajo ali izmenjujejo kriptovalute za drugo digitalno valuto ali tradicionalni papir ( 'fiat' ) valuta. Večina borz pretvori kriptovalute v druge kriptovalute; to je, lahko uporabiš eno kriptovaluto za nakup druge, vendar ne morete uporabiti svojega fiat denarja (na primer ameriških dolarjev). Nekatere največje borze vključujejo Poloniex , Bitfinex , Crack , in GDAX , ki dnevno trgujejo več kot 100 milijonov dolarjev (ekvivalent).

Kljub temu nekatere borze sprejemajo fiat denar, kjer bi svoj račun financirali z bančnim nakazilom. Nekatere borze celo omogočajo nakup kriptografskih kartic, čeprav običajno v omejenih količinah in z visokimi provizijami (npr. 3,99% na Coinbase, največji borzi s sedežem v ZDA). Borze, ki sprejemajo fiat, so običajno omejene na le nekaj pomembnih kriptovalut (npr. Bitcoin, Bitcoin Cash, Ether in Litecoin), ki jih lahko nato uporabite za nakup drugih, manj znanih kriptovalut. Lahko se sklicujete na to spletnem mestu raziskati, katere izmenjave so dostopne iz določene države ali sprejemajo posebne načine plačila.

Izmenjave se razlikujejo tudi v pomembnih vidikih. Prvič, Smernice Know-Your-Client (KYC) pri čemer izmenjave zahtevajo, da so nekatere informacije o uporabniku lahko bolj ali manj obsežne. Vendar pa danes večina borz - in zagotovo tistih, ki se ukvarjajo s finančnim denarjem - zahteva identifikacijo uporabnika in dokazilo o prebivanju. Poleg tega se provizije razlikujejo glede na menjavo, vendar se pogosto gibljejo med 0 in 0,5%. Nekatere borze ponujajo tudi funkcije z dodano vrednostjo, na primer Coinbase Trezor , ki shranjuje kovance, s katerimi kratkoročno ne trgujete, na varnejši način, za katerega trdijo. Nazadnje so nekateri uporabniški vmesniki 'čistejši', drugi pa 'bolj zasedeni', čeprav gre za osebne želje.

Posnetek zaslona uporabniškega vmesnika Coinbase

Uporabimo praktičen primer. Recimo, da ste BTC kupili za fiat denar na Coinbase in zdaj želite kupiti NEO , s katerim se ne trguje na Coinbase. Najprej boste morali najti borzo, kjer se trguje z NEO Binance , in tam odprite račun. Binance vam bo priskrbel naslov (' javni ključ '), Ki ga lahko uporabite za prenos BTC iz Coinbase na svoj račun Binance. Ko se BTC prikaže na vašem računu Binance, ga lahko nato uporabite za nakup NEO na Binance.

Posnetek zaslona iz uporabniškega vmesnika Binance

Še zadnja opomba: Nenavadne so razlike v cenah med menjalnicami, zato je pomembno, da jih primerjate. Če živite v državi s posebnimi okoliščinami, kot so devizni nadzor in / ali posebne politične razmere, boste morda ugotovili, da je lokalna cena BTC bistveno višja od svetovnega povprečja.

Iskanje nasprotne stranke

Drug 'tradicionalen' način je, da sami poiščete nasprotno stranko (kupca ali prodajalca). Za pošiljanje ali prejemanje kriptovalute boste potrebovali denarnico. Recimo, da želite kupiti nekaj BTC za fiat: prodajalcu bi zagotovili javni ključ denarnice in plačali fiat denar, ko BTC zadene vašo denarnico. Znana metoda za olajšanje teh medsebojnih transakcij je prek localbitcoins.com . Ni treba posebej poudarjati, da boste takšne transakcije želeli izvajati v varnem, javnem okolju - morda v okviru srečanja lokalne skupine kriptovalut (ki jo najdete na spletnih mestih, kot je meetup.com ).

Bankomati s kriptovalutami

Zdaj številna podjetja ustanavljajo bankomate za kriptovalute za kriptovalute, kot so BTC, Litecoin, Ether, Dash in druga. Trenutno so ti bankomati najbolj obilno v ZDA (1.188), Kanadi (314) in Veliki Britaniji (104), kot je določil približno 20 proizvajalcev . Lahko uporabiš to spletno mesto poiskati bankomat v svoji bližini.

Običajno v bankomat vnašate fiat denar in ta vam bo priskrbel zasebni ključ, ki ga potrebujete za dostop do pridobljene kriptovalute. Čeprav so videti kot tradicionalni bankomati, se bankomati BTC povezujejo z menjalnico BTC in ne z bančnim računom. Po pridobitvi lahko kriptovaluto prenesete drugam, na primer na izmenjavo kripto-kripto valut. Pomanjkljivost je, da so pristojbine praviloma visoke, včasih dosegajo do 7% transakcije. Potrebovali boste tudi obstoječo virtualno kripto denarnico, ki jo lahko nastavite v spletu, ali bankomat, ki zagotavlja začasno denarnico. Denarnice za kriptovalute uporabnikom omogočajo pošiljanje in prejemanje digitalne valute ter spremljanje njihovega stanja. Lahko so bodisi strojna ali programska oprema, čeprav so denarnice strojne opreme varnejši .

Neposredno prek zasebnega bančnega računa

Kot smo že omenili, švicarski banki Falcon in Swissquote trenutno svojim strankam ponujata trgovanje s kriptovalutami. Od avgusta 2017 bo Falcon Private Bank v sodelovanju s posrednikom Bitcoin Suisse AG strankam omogočil trgovati Ether, Litecoin, BTC in Bitcoin Cash - čeprav posledice za ohranjanje anonimnosti niso jasni . Spletna banka Swissquote ponuja trgovanje s temi štirimi kriptovalutami in Rippleom izpuščen borzno potrjeno potrdilo BTC, s katerim se aktivno trguje. To potrdilo je bilo izdelano za upravljanje nestanovitnosti cen s preklapljanjem deležev vlagateljev med BTC. Na primer, it se lahko poveča znesek gotovine med padci ali obdobji negotovosti. Izdelek trdi, da uporablja napreden algoritem za določanje premikov med BTC in gotovino.

Prednosti obiska banke vključujejo neobveščenost z novo banko (za nekatere), odprtje ločenega menjalnega računa ali nastavitev varnega pomnilnika za vaše kriptovalute. Pričakujem, da bo sčasoma sledilo tudi več bank.

Prodaja

Ko ste pripravljeni prodati nekatere ali vse svoje kriptovalute, so na voljo enaki načini, ki ste jih uporabili za nakup. Se pravi, lahko prodate na borzi, neposredno drugi osebi, oz celo na bankomatu .

Tako kot pri nakupu boste tudi na določenih borzah lahko kriptovalute neposredno trgovali za fiat denar. Toda v drugih primerih z manjšimi kriptovalutami boste morali za pridobitev fiat denarja narediti vmesni korak prodaje svojih kriptovalut za 'mainstream' kriptovaluto, kot sta BTC ali Ether, ki jo nato lahko prodate za fiat denar. To bo očitno vključevalo dve transakciji, dvojne provizije in daljše obdobje izpostavljenosti tržnemu tveganju. Pomembno je omeniti, da na tem zelo mladem trgu likvidnost morda ne obstaja v trenutku, ko jo želite - vključno s situacijami, ko kripto borze upadajo —In zlasti v času hitrega gibanja trga.

Dodaten način »prodaje« je prek debetnih kartic, kjer lahko kriptovaluto porabite neposredno iz svoje virtualne denarnice, na primer tiste, ki jih TenX (za BTC, Ether in kmalu ERC-20 žetone in Dash) oz Xapo (samo za BTC). Te debetne kartice odražajo ravnotežje kriptovalut, ki jih imate. Ko jih uporabljate pri prodajalcih, se vaše kriptovalute samodejno pretvorijo v fiat valuto; za trgovca bo plačilo videti enako kot predplačniška ali običajna bančna kartica. Glede na to, da se mnogi lastniki kriptovalut držijo za naložbe, s več kot polovica 10 milijonov imetnikov BTC te debetne kartice, namenjene izključno za naložbe, predstavljajo prizadevanje za nadaljnje splošno sprejemanje in vključevanje kriptovalut v vsakodnevne transakcije.

Kratka beseda o ICO

Začetna ponudba kovancev , znani kot ICO, so v kripto svetu naraščajoč pojav. V bistvu pomagajo podjetjem zbrati denar za razvoj novih tehnologij veriženja blokov in kriptovalut. In namesto (ali včasih poleg) izdajanja delnic oni ponujajo digitalne žetone , sicer znani kot 'kovanci'. Da bi dokazali priljubljenost ICO, menijo, da znane osebnosti kot naprimer Floyd Mayweather in Paris Hilton zdaj agresivno vlagajo v njih in jih promovirajo. Ali pa dejstvo, da je leta 2017 nekdanji direktor Mozille Brendan Eich z ICO leta 2005 zbral 35 milijonov dolarjev pod 30 sekundami .

Običajno lahko sodelujete v ICO tako, da kriptovalute pošljete v denarnico, ki jo je določil izdajalec ICO. Vendar je pomembno omeniti, da so se v tem koraku pogosto dogajale prevare, saj so številni kupci s strani samosvojcev usmerjali denarnice, ki niso pripadale izdajatelju. Mogoče skoraj ne boste mogli prodati, dokler novo izdana kriptovaluta ne bo sprejeta za uvrstitev na borzo. Čeprav so ICO priljubljene, nosijo veliko tveganja, niso primerne za kripto začetnike in zahtevajo številne dodatne premisleke.

Zunanje izvajanje dejavnih naložb

Druga možnost je, če vam je ljubše zunanje izvajanje vaše aktivno vlaganje je vedno večje število skladov lahko izkoristite. Segajo od hedge skladov, kot so Metastabilni kapital , Kapital BlockTower in Q2Q Capital , kjer sem partner, na primer rudarskim skladom BTC Sklad Logos in blockchain investicijska podjetja, kot so Polychain Capital . Število kriptovalutnih skladov je v zadnjih letih eksplodiralo in je po ocenah doseglo približno 175 skladov 3 do 4 milijarde dolarjev v upravljanju sredstev v letu 2017.

Naložbene strategije se razlikujejo, vendar je namen teh skladov ustvarjanje tveganj prilagojenih donosov, ki presegajo pasivne kripto naložbe. To pomeni, da se aktivno vlaganje osredotoča na alfa , znesek, za katerega donosnost vašega portfelja kriptovalut presega donos, kar je mogoče pojasniti zgolj s korelacijo vašega naložbenega portfelja (prilagojeno razlikam v nestanovitnosti) s širšim trgom kriptovalut (' beta «). Številni aktivni skladi bodo to dosegli tako, da bodo ob pravem času izbrali prave kriptovalute. To je neposreden analog ' zaloge 'V lastniškem kapitalu, čeprav je v kripto prostoru porazdelitev donosov veliko širša, saj zagotavlja potencial za pomembno alfa. Upoštevajte, da je obseg zmogljivosti za prvih 10 kriptovalut v zadnjih 24 urah je bila od -12% do + 50% medtem ko je bil enak obseg za delnice Dow (na zadnji trgovalni dan) -2 do + 2% . Čeprav to lahko pomeni višje absolutne donose, pomeni tudi, da nekdo obvladuje vaše tveganje. To se lahko izkaže za pomembno v svetu nestanovitnosti kripto: dvomestna odstotna nihanja cen v 24 urah niso redka. Konec koncev je Cardano, top 10 kriptovalut, v 24 urah narasel za skoraj 90% in 200% tekom tedna.

Pomanjkljivost teh skladov je, da so njihove provizije višje od tistih za pasivne izdelke. Primerljivo s hedge skladi v drugih razredih sredstev pogosto zaračunavajo 2% letno provizijo za upravljanje in 20% provizijo za uspešnost, čeprav je to odvisno od posameznega sklada. Sredstva so običajno tudi omejena na kvalificirane vlagatelje in imajo najmanjši znesek naložbe med 250.000 in 1 milijonom dolarjev - čeprav se ta razlikuje tudi glede na sklad.

Druga možnost je, da sami oblikujete izpostavljenost - nekaj, česar v množici in nizkih stroških pasivnih izdelkov skoraj nihče ne bi storil v lastniškem kapitalu. Vendar je v kripto prostoru bolj privlačen glede na trenutno pomanjkanje izdelkov.

Pasivno vlaganje

Spodaj je nekaj razpoložljivih izdelkov za ustvarjanje pasivne izpostavljenosti naložbam v kriptovalute.

Vozila, ki sledijo eni valuti

Eden od pristopov je nakup vozila, ki sledi eni zelo likvidni kriptovaluti. Ker je Bitcoin (BTC) prvotna kriptovaluta in že dolgo prevladuje v prostoru, nekaj pasivnih izdelkov, ki obstajajo danes, spremlja BTC. Sem spadajo Grayscale Investment's Bitcoin Investment Trust (GBTC), Bitcoin Tracker One ETN , ali Bitcoin potrdilo, ki ga je izdala švicarska zasebna banka Vontobel . Na primer, GBTC je bil predstavljen leta 2009 Maj 2015 in trguje na ameriškem trgu brez recepta. Ima 2,6 milijarde dolarjev v celotnem premoženju v času pisanja je največji in najbolj aktivno trgovan sklad v kripto prostoru, njegova vrednost pa se je od ustanovitve sklada povečala za 4.300%. Čeprav je podoben sklad, s katerim se trguje na borzi (ETF) s pasivnim upravljanjem in poskuša ponoviti gibanje BTC, njegovo vlogo za status ETF še ni odobren s strani SEC. Številne druge stranke so tudi vložile zahtevo za uvedbo ETF-jev, vključno z CBOE in NYSE .

Ena od prednosti teh izdelkov je, da so uvrščeni na 'običajne' borze, kot je Nasdaq Nordic, za Bitcoin Tracker One, zato jih boste morda lahko kupili prek obstoječega posredniškega računa. Poleg tega vam ni treba skrbeti zaradi logističnih vprašanj, kot je nakup, prodaja ali shranjevanje kriptovalut. Ena pomanjkljivost pa je, da lahko trgujejo po premiji do osnovne vrednosti sredstev. Na primer, ker je GBTC samo tovrstno zaupanje BTC , cena GTBC je bila presežena nad vrednostjo osnovnega BTC, včasih blizu 100%! Druga slaba stran je, da je poleg BTC malo drugih pasivnih naložbenih možnosti za kriptovalute, razen za BTC Ethereum Tracker One ETN , pa tudi sivine Ethereum Classic Investment Trust in Zcash Investment Trust .

Vozila, ki sledijo več valutam

Korak naprej je naložbeni produkt, ki sledi več kriptovalutam. Trenutno se v ta namen razvijajo različni izdelki. Pričakujem, da jih bomo leta 2018 lansirali, na primer švicarsko podjetje Crypto Market Index Fund Crypto Finance AG . Sklad si prizadeva zbrati 113 milijonov dolarjev AUM v prvem letu, s končnim ciljem 3,4 milijarde dolarjev v treh letih. Od sredine leta 2017 so vlagatelji sklada namenili 11,3 milijona dolarjev , z dodatnimi 11,3 milijona dolarjev v prehodu. Po besedah ​​Jana Brzezeka, izvršnega direktorja Crypto Fund AG, 'bo sklad zelo raznolik.' On razloženo da bo ta diverzifikacija privedla do nižje volatilnosti, obenem pa bo še vedno uživala prednosti 'visoke rasti' novih kriptovalut.

Čeprav o teh izdelkih še nimamo trdnih informacij, je verjetno, da bodo vključevali 5–20 kriptovalut, merjenih z likvidnostjo in / ali tržno kapitalizacijo. Kot vedno pri vlaganju bo tudi ta diverzifikacija verjetno zagotoviti boljše tveganju prilagojene donose, na primer višje Razmerje Sharpe . Se pravi, čeprav se ne boste ujemali z donosom ene najuspešnejše kriptovalute, je vaše tveganje bi morali pade več kot dovolj, da to kompenzira. Zaenkrat še ni jasno, kako se bodo takšni izdelki razporejali med različne kriptovalute, očitne možnosti pa so bodisi enaka utež bodisi ponderiranje na podlagi tržne kapitalizacije. V vsakem primeru bo za vas to ponderiranje opravil upravitelj sklada. Pristojbine naj bi znašale približno 1-2% letnih pristojbin.

Prihodnosti

Zdaj obstaja še en, dobro objavljen način za izpostavljenost BTC: Bitcoin terminske pogodbe . Bitcoin bodoče pogodbe kupce ali prodajalce za nakup ali prodajo BTC na podlagi cen, na katere bodo špekulanti 'stavili' BTC v prihodnosti. Te terminske pogodbe naj bi pomagale obvladovati nestanovitnost cen in vlagateljem omogočale, da špekulirajo o ceni BTC, ne da bi jo morali imeti neposredno v lasti. Obstajajo dve glavni posledici : Prvič, medtem ko je BTC večinoma nereguliran, se z terminskimi pogodbami BTC lahko trguje na reguliranih borzah, kar lahko ublaži pomisleke nekaterih vlagateljev glede regulacije v industriji. Drugič, v geografskih regijah, kjer je trgovanje z BTC prepovedano, kot npr Bolivija in Bangladeš , bi te terminske pogodbe vlagateljem omogočile sodelovanje.

BTC prihodnje trgovanje začela na CBOE in CME decembra 2017 in se bo začel na NASDAQ v letu 2018 . Upoštevajte, da so zahteve glede marže pri več kot 40% na dolgi strani in konec 100% na krajši strani ! Za tiste, ki želijo kripto uporabljati kot živo mejo pred zlomom obstoječi sistem valut fiat papirja , upoštevajte, da so terminske pogodbe z denarno poravnavo in menice, s katerimi se trguje na borzi (ETN) vam ne bodo pomagali, saj vam ne odobrijo neposrednega lastništva osnovne kriptovalute. Ni treba posebej poudarjati, da so terminske pogodbe napredni finančni produkti, zato morate pred njihovo uporabo pridobiti ustrezne informacije in nasvete.

Shranjevanje in spremljanje kriptovalut

Skladiščenje

Morda ni presenetljivo, da je varnost pri kriptovalutah izrednega pomena. Verjetno ste že slišali za kraje kriptovalut, kot je tista na kripto borzi Mt. Gox , kje 4 milijarde dolarjev BTC je bil opran. Če veliko trgujete, boste morda morali tvegati in svoje kriptovalute pustiti 'na borzi', kjer so bolj ranljive. Če pa ste celo nekoliko dolgoročnejši imetnik, je varnejši način shranjevanja kriptovalut » hladilnica ”, Kjer so vsi pomembni zasebni ključi, ki zagotavljajo nadzor nad kriptovaluto, shranjeni na nek način brez povezave. To vključuje zapisovanje zasebnih ključev na list papirja in njihovo shranjevanje na strojni napravi, kot je Varno ali Ledger , ali z uporabo hladilnice, kot je Xapo ali Švicarski kripto trezor (ki hranijo vaše zasebne ključe BTC v švicarskih bunkerjih). Pri obeh vrstah shranjevanja kovance običajno pošljete na javni naslov shrambe. Ko potrebujete svoje kovance, jih lahko pošljete kamor koli jih potrebujete, na primer na menjalni račun.

Tukaj gre za kompromis med likvidnostjo in varnostjo, ker boste morda potrebovali ure (natančen čas preverite pri svojem ponudniku hladilnice), da boste svoje kovance spravili iz varnejšega prostora za shranjevanje, kar je lahko celo večnost v času trgovanja s kripto. Odločitev o tem, koliko vašega kripto portfelja gre v to, za kakšen prostor za shranjevanje, je delno odvisna od vaše nagnjenosti k trgovanju in vašega pogleda na bližajoča se gibanja na trgu. Kljub temu bi morali biti varnost in shranjevanje ključni elementi na vašem seznamu kripto opravkov.

Spremljanje

Tako kot vlaganje v drug razred premoženja, bi tudi vi morali spremljati naložbe, tudi če ste dolgoročni imetnik. To vključuje sledenje informacijam o cenah na spletnih mestih, kot so coinmarketcap.com . Osebno mi je všeč tudi mobilna aplikacija Blokiraj folijo , ki vam omogoča, da vnesete svoj kripto portfelj in v realnem času sledite njegovi vrednosti.

Da bi bili na tekočem z novostmi v hitro razvijajoči se industriji, so socialni mediji nepogrešljivi za kriptovalute, vključno s Twitterjem, Redditom in Mediumom. Na Redditu se morate pridružiti ustreznim forumom, na Twitterju pa lahko poiščete ustrezne hashtagove (na primer #BTC in #bitcoin za BTC ali #LTC ali #Litecoin za Litecoin) in sledite pogostim, dobro obveščenim komentatorjem na to temo. . Obstajajo tudi druga spletna mesta, ki zagotavljajo več tehničnih podatkov (na primer število transakcij oz hitrost razpršitve ). Ta spletna mesta se pogosto razlikujejo glede na določeno kripto valuto, ki jo iščete, toda za BTC so dragoceni viri bitinfocharts.com in vilice.lol .

Davčna obravnava in predpisi

Le redki bi trdili, da so davčni predpisi v celoti ujeli hiter razvoj prostora kriptovalut. V ZDA računovodsko obravnavanje kriptovalut še vedno videti negotovo ker ni bilo uradnih navodil Ameriškega inštituta za CPA (AICPA) ali Mednarodnih standardov finančnega poročanja (MSRP). Leta 2014 je Odlok o prihodkih IRS 2014–21 narekovala, da bi morale biti kriptovalute obravnavajo kot osebno lastnino , z dobički ali izgubami pri nakupih ali prodajah. Zato je treba kapitalske dobičke ali izgube evidentirati, kot da gre za zamenjavo lastnine, in če se uporablja kot plačilo, jo je treba obravnavati kot valuto, vendar jo je treba najprej pretvoriti v njeno pošteno tržno vrednost. Kljub temu je sodba na številna vprašanja pustila neodgovorjena vprašanja. In tudi v ZDA so države različno obravnavanje kriptovalut . Razmislite o državi New York, ki ostaja previdna in je ustvarila Sistem BitLicense , ki kripto podjetjem, ki poslujejo z prebivalci New Yorka, nalaga smernice. V nasprotju, Vermont in Arizono so priznali pametne pogodbe in so evidencam, ki so povezane, dodelili pravno stanje blockchain , osnovna tehnologija vseh kriptovalut.

Glede na razvijajočo se naravo panoge je previdno, da se držimo konzervativnega pristopa, tako da hranimo vse ustrezne dokumente, proaktivno razpravljamo o tem s svojim davčnim svetovalcem in se morda celo proaktivno obrnemo na oblasti. Navsezadnje kriptovalute zbujajo vse večjo pozornost iz SEC in IRS. Novembra 2017 je bil a razsodilo sodišče to Coinbase mora IRS predložiti podatke o uporabnikih, ki opravijo več kot 20.000 USD letnih transakcij.

Pojdi naprej in odkrij

To je nedvomno veliko za prebaviti. Če pa ste lastnik kapitala, je bil čas, ko o trgih skoraj niste vedeli ničesar. Morda ste sramežljivo odprli svoj prvi borznoposredniški račun, kupili svoj prvi vzajemni sklad, nato prve posamezne delnice, mednarodne delnice in morda sčasoma prešli na opcije in terminske pogodbe.

Je vredno? Sem pristranska oseba, ki jo je treba vprašati. In priznam, da obstaja bolj strma krivulja učenja, vendar v zgodnji fazi vstopate tudi v nov razred premoženja, ki vam verjetno ponuja možnosti, ki jih je težje najti v sorazmerno učinkovitem svetu uveljavljenih razredov premoženja. Za zapisnik ne zagovarjam nadomestitve vseh drugih razredov sredstev s kripto - zgolj to kripto bi bilo treba upoštevati, čeprav bi se morali še vedno zavedati njenega tveganja. Če ste radovedni in se odločite za nadaljnje vlaganje v kripto, boste morda želeli začeti počasi in preprosto. Osebno sem začel z vložitvijo denarja, ki sem ga popolnoma izgubil, v eno od uveljavljenih borz, kupil sem nekaj običajnih kriptovalut in kmalu začel dobivati ​​občutek, ali je to zame. Najboljši način napredovanja za vas bo seveda odvisen od vaših posebnih okoliščin in preferenc in lahko vključuje tudi, da sploh ne vlagate v kripto. Preprosto ne ignorirajte prostora in ga zavrzite, ne da bi zase malo raziskali. Vso srečo.

---

Izjava o omejitvi odgovornosti:

Stališča, izražena v tem članku, so samo informativne narave. Članek ni namenjen investicijskemu svetovanju in se kot tak ne sme uporabljati ali nanj sklicevati. Za investicijsko svetovanje poiščite strokovnjaka z ustrezno licenco. Poleg tega nič v tem članku ni ponudba za nakup ali prodajo ali zbiranje ponudbe za nakup ali prodajo katerega koli vrednostnega papirja, izdelka, storitve ali naložbe. Vse informacije in mnenja, izražena v članku, veljajo za aktualne od objave in se lahko spremenijo brez predhodnega obvestila. Avtor ni prejel in ne bo prejel neposrednega ali posrednega nadomestila v zameno za izražanje določenih stališč v tem članku.

Razumevanje osnov

Kako kupujete kriptovalute?

Kriptovalute lahko kupite na borzah, poiščite nasprotno stranko, bankomate za kriptovalute ali neposredno prek zasebne banke, saj nekatere banke zdaj ponujajo storitve trgovanja s kriptovalutami in s tem povezane izdelke.

Kako prodam kriptovaluto?

Kriptovalute lahko prodajate po istih odkupnih kanalih: borzah, iskanju nasprotne stranke, bankomatih za kriptovalute ali neposredno prek zasebne banke. Uporabite lahko tudi debetne kartice za kriptovalute, ki uporabnikom omogočajo, da kriptovaluto porabijo neposredno iz svojih virtualnih denarnic.